下載：

儲金管理會106年9月26日儲金業字第1061001549號函

風險屬性評估暨投資選擇書

 

為保障私校教職員退休生活，符合私校退撫條例規定教職員(編制內教職員)，自99.1.1起採按月提撥退撫儲金至個人專戶，待退休時領取。並於102.1.1起開放個人帳戶自主投資，可依個人之理財知識、風險偏好及生涯階段等不同情況，選擇適合於自己之投資組合，經由時間累積所生之複利效果，滿足個人預期之退休所得。

依據財團法人儲金管理會106年9月26日儲金業字第1061001549號函，個人帳戶自主投資推出人生週期基金，採隨年齡自動調整積極型、穩健型及保守型之投資組合。

  1. 原自主投資分為保守型、穩健型及積極型，依選擇類型不同，有不同的組合基金，投資標的淨值變動的幅度漲跌風險不同，其中保守型適合追求穩定收益，較為保守的族群；穩健型適合追求中長期穩定收益且個性較為保守但仍具承受適度風險者；積極型適合追求高報酬及長期資本利得成長，風險屬性較穩健型為高者。
    穩健型及積極型之收益盈虧由教職員自負盈虧，而保守型雖具有當地銀行二年期定期存款利率，然有難抵通貨膨脹之風險。
  2. 為其完善教職員退休規劃，儲金管理會於106年9月28日推出自主投資第四種投資組合-「人生週期基金」採乃採取隨年齡增加而逐漸降低投資風險的策略，係由現行保守型、穩健型及積極型之投資組合所架構而成，並根據教職員年齡自動調整配置比例，適合一般非專業投資者且沒有足夠時間或沒有興趣從事退休金準備投資人士。
  3. 如欲選擇人生週期基金或其他投資組合請填寫風險屬性評估暨投資選擇書，於106年12月31日前繳回人事室，由人事室收件寄回儲金管理會。
  4. 未填選定投資標的組合之教職員，依「學校法人及其所屬私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金自主投資實施辦法」第4條規定，將自動轉入保守型。
  5. 如想有進一步了解，請參考私校教職員自主投資網站，或洽人事室福利考核組黃雅宜(2104、2201)。
  6. 自主投資相關資訊如下：
    (一)自主投資平台登入，登入請鍵入身分證字號、使用者代碼及密碼，如忘記帳號密碼請按補發驗證函，如不知寄至哪個個人信箱請親電中國信託客服專線(02)2558-0128，爾後帳戶查詢及自主投資皆登入該平台操作。
    (二)退撫儲金專戶享1年庫存部位轉換2次免手續費，逾2次每次收取200元手續費(增額提撥專戶及暫不請領專戶均不收手續費)
    (三)自主投資專屬平台操作、網銀註冊及儲金帳務等問題，請撥中國信託私立學校教職員退撫儲金制度客服專線02-2558-0128。
    (四)自主投資運用計畫的組合及退休規劃、理財諮詢等問題，請撥諮詢專線(0800-898-558)。

另依據本校教職員增額提撥金辦法，除法定提撥儲金外，個人可以再另行提撥增額提撥金(簡稱增額提撥金)至台端專戶，額度內可自當年度個人綜合所得總額中全數扣除，不計入年度薪資所得課稅額度上限，該額度與法定提撥儲金個人金額部分相同，如有意願提撥，請登入資訊系統T.1.7.06.增額退撫儲金查詢與調整。

The Committee on Retirement Pension Administration for Private Schools will launch, starting September 28, 2017, a new option for investment portfolio called "Life-cycle Fund", in addition to the existing aggressive, stable and conservative portfolios, in view of enhancing private school faculty and staff's retirement protection. According to the Committee, up to 84% of private school faculty and staff chose to invest their pension in conservative portfolio, which is difficult to resist inflation risk over time, even with a local bank two-year fixed deposit guarantee income.

Life-cycle fund is defined by INVESTOPEDIA as: "A special category of balanced, or asset-allocation, mutual fund in which the proportional representation of an asset class in a fund's portfolio is automatically adjusted during the course of the fund's time horizon. The automatic portfolio adjustment run from a position of higher risk to one of lower risk as the investor ages and/or nears retirement."

If you wish to choose the life-cycle fund or other portfolio, please fill out the questionnaire for risk assessment and investment options (風險屬性評估暨投資選擇書), and have it sent to Personnel Office by December 31, 2017. Moreover, please be informed that from January 1, 2018 onwards, each pension account can only enjoy free service for portfolio adjustment twice a year; more than that a fixed amount of NT200 will be charged for each transaction. However, the new policy will not be applied to voluntary contribution pension accounts or pension accounts temporarily without intention for redemption.

Should you have further questions, please contact Chinatrust Commercial Bank (CTBC) customer service below.

CTBC CLIENT SERVICES